ליווי בפרישה ותכנון פיננסי לגיל השלישי

הגעת לגיל פרישה?

פרישה היא ההחלטה הפיננסית הגדולה ביותר שתקבל בחייך. הרכבת החלקים הנדרשים בתכנית פרישה דורשת מיומנות וניסיון.

ליווי אובייקטיבי יסייע לך לקבל את ההחלטות הנכונות עבורך ולממש שאיפות. אשמח לסייע לך בכל התהליך מול כל הגורמים הרלוונטיים ולהעניק לך מעטפת מלאה שתייצר עבורך ערך כלכלי משמעותי.

רוצה לדעת פרטים נוספים? שלחו שם ואימייל ואחזור אליכם בהקדם

אמינות. ניסיון. מקצועיות.

טובי צברי

מתכננן פיננסי

חבר באיגוד המתכננים הפיננסיים בישראל (UFPI) בעל הכשרת (CFP (Certified Financial Planner מטעם המועצה הבינלאומית לתכנון פיננסי, ההסמכה המקצועית הגבוהה ביותר בתחום.

כמתכנן פיננסי ותיק, אני מסייע ללקוחותיי לתכנן את החיים הפיננסיים שלאחר הפרישה באופן אופטימלי עבורם ועבור משפחתם. מ1990 ועד 2011 שימשתי כבעלים של סוכנות ביטוח מצליחה. החלטתי לשנות כיוון מתוך צורך שעלה מפניות של עשרות אנשים שביקשו ליווי וסיוע בתהליך הפרישה המורכב. אני מלא סיפוק ותחושת ערך בעמידה לצידם של לקוחותיי.

כיצד אוכל לעזור לך?

בארבעה תחומים עיקריים

תכנון פרישה

מיפוי המוצרים הפנסיוניים המתאימים עבורך ועבור בן/בת הזוג שלך. התאמה של תכניות פרישה בהתאמה מדויקת לצרכים שלך. יישום התכניות בפועל – הגשת טפסים, מעקב ובקרה שוטפת.

מיסוי פרישה

מרבית הפורשים אינם מודעים להטבות המס להם הם זכאים. אני אמפה עבורך את כל סל ההטבות שמגיע לך, על מנת להוזיל את המיסוי על הפנסיה ולעיתים אף לבטלו.

ניהול סיכונים פרישה

רוצה לעזור לילדים לקנות דירה, לנסוע לחו"ל פעם בשנה, וגם לחסוך לדיור מוגן? ניהול מסגרת פיננסית תסייע לך לתכנן את ההוצאות שלך לטווח הקצר והארוך כאחד, ולהימנע מטעויות קריטיות.

השקעות בהתאמה אישית

מענה מקצועי לפורשים בעלי אמצעים, שרוצים להשקיע את כספם בחכמה.תכנון ההשקעה מתבצע בהתאם לטווח ההשקעה הרצוי, אישיותו של המשקיע ושלל מרכיבים נוספים.

אנשים בגיל השלישי עבדו קשה, גידלו משפחות וצברו ניסיון חיים עשיר אך עתידם עוד לפניהם. מגיע להם לחיות ברווחה, עם מינימום דאגות. מגיע להם להמשיך ולהגשים חלומות.

לקוחות מספרים

אשמח לעמוד לרשותך

רוצה לדעת מידע נוסף? או לשאול שאלה? השאירו פרטים ואחזור אליכם בהקדם

Email tuvi@pencia.co.il

דברו איתי, אשמח לסייע

דבר איתי

וואטסאפ

שלח מייל