פרישה היא ההחלטה הפיננסית הגדולה ביותר שתקבל בחייך. הרכבת החלקים הנדרשים בתכנית פרישה דורשת מיומנות וניסיון.
ליווי אובייקטיבי יסייע לך לקבל את ההחלטות הנכונות עבורך ולממש שאיפות.
אשמח לסייע לך בכל התהליך מול כל הגורמים הרלוונטיים ולהעניק לך מעטפת מלאה שתייצר עבורך ערך כלכלי משמעותי.
רוצה לדעת פרטים נוספים?
שלחו שם ואימייל ואחזור אליכם בהקדם
חבר באיגוד המתכננים הפיננסיים בישראל (UFPI)
בעל הכשרת (CFP (Certified Financial Planner
מטעם המועצה הבינלאומית לתכנון פיננסי,
ההסמכה המקצועית הגבוהה ביותר בתחום.
כמתכנן פיננסי ותיק, אני מסייע ללקוחותיי לתכנן את החיים הפיננסיים שלאחר הפרישה באופן אופטימלי עבורם ועבור משפחתם.
מ1990 ועד 2011 שימשתי כבעלים של סוכנות ביטוח מצליחה. החלטתי לשנות כיוון מתוך צורך שעלה מפניות של עשרות אנשים שביקשו ליווי וסיוע בתהליך הפרישה המורכב. אני מלא סיפוק ותחושת ערך בעמידה לצידם של לקוחותיי.
כיצד אוכל לעזור לך?
בארבעה תחומים עיקריים
תכנון פרישה
מיפוי המוצרים הפנסיוניים המתאימים עבורך ועבור בן/בת הזוג שלך. התאמה של תכניות פרישה בהתאמה מדויקת לצרכים שלך. יישום התכניות בפועל – הגשת טפסים, מעקב ובקרה שוטפת.
מיסוי פרישה
מרבית הפורשים אינם מודעים להטבות המס להם הם זכאים. אני אמפה עבורך את כל סל ההטבות שמגיע לך, על מנת להוזיל את המיסוי על הפנסיה ולעיתים אף לבטלו.
ניהול סיכונים פרישה
רוצה לעזור לילדים לקנות דירה, לנסוע לחו"ל פעם בשנה, וגם לחסוך לדיור מוגן? ניהול מסגרת פיננסית תסייע לך לתכנן את ההוצאות שלך לטווח הקצר והארוך כאחד, ולהימנע מטעויות קריטיות.
השקעות בהתאמה אישית
מענה מקצועי לפורשים בעלי אמצעים, שרוצים להשקיע את כספם בחכמה.תכנון ההשקעה מתבצע בהתאם לטווח ההשקעה הרצוי, אישיותו של המשקיע ושלל מרכיבים נוספים.
אנשים בגיל השלישי עבדו קשה, גידלו משפחות וצברו ניסיון חיים עשיר אך עתידם עוד לפניהם. מגיע להם לחיות ברווחה, עם מינימום דאגות. מגיע להם להמשיך ולהגשים חלומות.
לקוחות מספרים
לאחר יותר מ20 שנים כשכיר הייתי זקוק למישהו שיעשה לי סדר בכל הביטוחים השונים ולהבין מה יש בתכנית הפנסיה ואיך להתמודד לקראת השלב הבא בחיי. טובי הגיח כמלאך שסייע לא רק להבין מה יש ומה מגיע לי, אלא גם ליווה אותי צעד אחר צעד, עשה לי סדר והכין לי תכנית מסודרת לקראת השלב הבא בחיים. הידע, הניסיון, האמינות, המקצוענות של טובי נתנו לי להבין שיש פה איש מקצוע נדיר, איכותי ואמין. כל אחד בפרישה צריך ליווי מהסוג הזה וטובי הוא האיש הנכון.
חבר קרוב המליץ לי לגשת לטובי. מיד בפגישה הראשונה הבנתי שמולי נמצא איש מקצועי עם נסיון בלתי רגיל בביטוח ופיננסים ומעבר לזה איש נעים וכיף לשוחח ולדבר. טובי הסביר בצורה
עניינית ומאוד ברורה מה צריך לעשות, עשה לי סדר בכל הפוליסות שחלקן לא ידעתי על קיומן. שמח שהטיפול היה אמין, מסור ומקצועי. לא יודע מה הייתי עושה בלעדיו.
מועד הפרישה שלי התקרב, התייעצתי עם מספר גורמים עד שהגעתי לטובי. היו לי המון התלבטויות, איך לפרוש? ומתי? בכלל, כיצד מתכוננים? טובי פרש בפניי את כל האפשרויות השונות, הציע לי פתרונות יוצאים מהכלל שאימצתי את כולם. ליווה את כל מהלך הפרישה שלי באופן מקצועי, היה זמין לאורך כל המהלך וגם אחרי.
לכל מי שלפני פרישה ממליץ לגשת לטובי.
Previous
Next
אשמח לעמוד לרשותך
רוצה לדעת מידע נוסף? או לשאול שאלה?
השאירו פרטים ואחזור אליכם בהקדם